Un proceso que puede very una tarifa que puede leer.
Cada servicio sigue las mismas cuatro etapas, y cada recomendación llega con su costo y su razón.
De la primera llamadaa un plan por escrito en ocho semanas.
Conocer
Conocemos sus metas, reunimos estados de cuenta y mapeamos cada cuenta, póliza y obligación.
Planear
Recibe un plan por escrito con cada recomendación, lo que cuesta y por qué la hacemos.
Implementar
Abrimos y transferimos cuentas, coordinamos con su CPA y su abogado y dejamos listos los reportes.
Revisar
Dos revisiones completas al año, una proyección fiscal cada otoño y una llamada cada vez que su vida cambie.
Cómo nos pagacambia la asesoría.
La forma en que se le paga a un asesor moldea su consejo. Así nos comparamos, punto por punto.
Cobran por los productos que venden.
- ✕Cargos ocultos en el costo de los fondos
- ✕Estándar de «idoneidad», no fiduciario
- ✕La planeación fiscal, al final
- ✕Un contacto distinto cada año
Solo nos paga usted, por escrito.
- ✓Una sola tarifa transparente, en dólares
- ✓Fiduciarios en cada cuenta y cada llamada
- ✓Un CPA revisa cada plan
- ✓Un asesor principal que conoce su caso
| Tema | Averline | Asesoría típica por comisión |
|---|---|---|
| Cómo nos pagan | Una tarifa fija o por activos, que solo paga usted | Comisiones por los productos vendidos |
| Estándar legal | Fiduciarios en todo momento | A menudo «idoneidad», propia de las casas de bolsa |
| Dónde está su dinero | A su nombre, en un custodio independiente | Varía |
| Planeación fiscal | Incluida, revisada por un CPA | Casi siempre aparte o inexistente |
| Transparencia de tarifas | En dólares, antes de firmar | A menudo dentro del costo del producto |
Bajo costo, diversificaday eficiente en impuestos.
No intentamos predecir los mercados. Armamos portafolios de fondos de bajo costo, los colocamos en las cuentas correctas y rebalanceamos con reglas.
Diversificada
Miles de empresas y bonos de todas las regiones, no unas cuantas apuestas.
Bajo costo
Gasto promedio de los fondos de 0.08 %, para que más rendimiento se quede con usted.
Eficiente en impuestos
Ubicación de activos, cosecha de pérdidas y retiros cuidadosos.
Ligada a su plan
El riesgo lo definen sus metas y sus plazos, no los titulares.
Todo plan empieza conuna conversación honesta.
Treinta minutos, por video o en nuestra oficina, en inglés o en español. Sin costo y sin vender productos.