Asesoría clara parael patrimonio que construyó.
Planeación, inversiones y estrategia fiscal para familias y empresarios, con asesores a quienes solo paga usted. En inglés o en español.
Solo nos pagan nuestros clientes, así que cada recomendación responde a una sola persona: usted. Sin productos que vender ni comisiones que perseguir; solo asesoría que puede leer y medir.
Un solo equipo para su plan,su portafolio y su empresa.
Elija un servicio o combínelos. Cada cliente recibe un plan por escrito, un asesor principal y un CPA detrás de cada decisión.
Planeación patrimonial
Un plan que puede leer en una tarde y usar durante una década: flujo de efectivo, metas, seguros, educación y retiro en un solo documento.
Gestión de inversiones
Portafolios de fondos de bajo costo, rebalanceados con reglas y ubicados cuenta por cuenta para conservar más de lo que ganan después de impuestos.
Planeación fiscal
Planeamos el año antes de que termine: el momento de los ingresos, las conversiones Roth, los donativos y los pagos estimados, en coordinación con quien prepara su declaración.
Planeación del retiro
Convertimos sus ahorros en un ingreso que dure, con un orden de retiros, una estrategia de Seguro Social y un plan para los gastos médicos antes de Medicare.
Planeación de salida de la empresa
La mayoría de los dueños tiene casi todo su patrimonio en una sola empresa. Planeamos la venta, los impuestos y la vida después, con su abogado y su banquero.
CFO de tiempo parcial
Pronósticos, flujo, precios y reportes al consejo, a cargo de un CFO que conoce sus números, por una fracción de un sueldo de tiempo completo.
Cómo nos pagacambia la asesoría.
La mayoría de la asesoría se paga con comisiones sobre productos. La nuestra la paga usted, en dólares y por escrito antes de firmar.
Cobran por los productos que venden.
- ✕Cargos ocultos en el costo de los fondos
- ✕Estándar de «idoneidad», no fiduciario
- ✕La planeación fiscal, al final
- ✕Un contacto distinto cada año
Solo nos paga usted, por escrito.
- ✓Una sola tarifa transparente, en dólares
- ✓Fiduciarios en cada cuenta y cada llamada
- ✓Un CPA revisa cada plan
- ✓Un asesor principal que conoce su caso
Conozca el costoantes de la primera reunión.
Mueva el control para ver su tarifa anual con nuestra escala combinada. Sin dejar su correo.
| Tramo de activos | Tasa anual |
|---|---|
| Primeros $1M | 1.00% |
| $1M – $3M | 0.80% |
| $3M – $5M | 0.60% |
| Más de $5M | 0.40% |
Cada tramo de sus activos se cobra a su propia tasa. La planeación y el trabajo fiscal están incluidos. Escala de ejemplo para esta plantilla.
De la primera llamadaa un plan por escrito en ocho semanas.
Conocer
Conocemos sus metas, reunimos estados de cuenta y mapeamos cada cuenta, póliza y obligación.
Planear
Recibe un plan por escrito con cada recomendación, lo que cuesta y por qué la hacemos.
Implementar
Abrimos y transferimos cuentas, coordinamos con su CPA y su abogado y dejamos listos los reportes.
Revisar
Dos revisiones completas al año, una proyección fiscal cada otoño y una llamada cada vez que su vida cambie.
Diecisiete años deasesoría independiente.
Decisiones reales,resultados medidos.
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“Daniel y Hannah prepararon nuestra venta un año antes de que apareciera el comprador. Solo la estructura pagó una década de honorarios.”Ricardo M. · Vendió su empresa en 2025
Los testimonios son de clientes actuales que no recibieron pago por darlos y pueden no representar la experiencia de otros clientes.
Profesionales certificadosque conocen su caso.
Lo que nos preguntanantes de llamar.
¿Qué significa «solo honorarios»?
Solo nos pagan nuestros clientes. No cobramos comisiones, no vendemos seguros y no recibimos pagos de las administradoras de fondos.
¿Averline es fiduciario?
Sí. Como asesor de inversiones registrado actuamos como fiduciarios en todo momento: debemos poner sus intereses primero.
¿Hay un mínimo?
La gestión de inversiones empieza en $750,000 en activos. La planeación y el CFO de tiempo parcial no tienen mínimo.
¿Dónde está mi dinero?
Sus cuentas siguen a su nombre en un custodio independiente. Podemos administrarlas, pero no podemos retirar dinero para nosotros.
Notas sobre impuestos, retiroy cómo dirigir una empresa.
Todo plan empieza conuna conversación honesta.
Treinta minutos, por video o en nuestra oficina, en inglés o en español. Sin costo y sin vender productos.